Nous partageons ici nos convictions sur la construction, la protection et la transmission du patrimoine. Des textes de fond, écrits par les associés du cabinet, pour éclairer vos décisions plutôt que pour vendre un produit.
Souvent comparé à l'assurance-vie, le contrat de capitalisation révèle sa singularité au moment de transmettre : il peut être donné de son vivant, en pleine propriété ou en nue-propriété, sans être liquidé. Purge des plus-values, antériorité fiscale conservée, quasi-usufruit : un outil d'organisation patrimoniale, à manier avec méthode.
Lire l'articleUn dirigeant peut développer une entreprise prospère et conserver une organisation patrimoniale fragile. Arbitrage salaire-dividendes, PER, trésorerie, prévoyance, clause bénéficiaire, apport-cession, liquidité : sept erreurs chiffrées sur des cas pratiques, et les solutions à examiner.
Lire l'articleRéussite entrepreneuriale et construction patrimoniale ne sont pas synonymes : un dirigeant peut être à la tête d'une entreprise valorisée plusieurs millions d'euros et disposer d'un patrimoine personnel limité. Trésorerie excédentaire, revenus, assurance-vie, PER, contrat de capitalisation, comment organiser la circulation du capital pour que le patrimoine ne repose plus sur un seul moteur.
Lire l'article« Quelle est la meilleure assurance-vie ? » Derrière cette question se cache l'idée qu'un contrat pourrait, à lui seul, répondre aux attentes de tous les investisseurs. Or l'assurance-vie n'est pas un placement mais une enveloppe : ce n'est pas elle qui crée la valeur, c'est la stratégie qu'elle permet de mettre en œuvre. Il n'existe probablement pas de meilleure assurance-vie dans l'absolu, il existe des contrats plus ou moins adaptés à un projet clairement défini.
Lire l'article« Quel est le meilleur placement aujourd'hui ? » est la question que nous entendons le plus souvent. Elle est légitime, mais notre expérience nous a conduits à une conviction différente : les patrimoines qui se développent avec constance ne sont pas ceux qui ont trouvé le meilleur placement du moment, mais ceux qui reposent sur une stratégie claire, cohérente et capable de traverser les cycles.
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